- Обязательна ли повторная идентификация и верификация?

Повторная идентификация и верификация клиента (его представителя) не являются обязательными, если это лицо ранее была идентифицирована и верифицирована должным образом, при отсутствии в банке подозрений и / или оснований считать, что имеющиеся документы, данные и / или информация о клиенте ( представителя клиента) являются недействительными (недействительными) и / или неактуальными

 - Что такое усиленные меры надлежащей проверки (ПЗНП)?

Усиленные меры надлежащей проверки осуществляются банком до установления деловых отношений с клиентом (проведение финансовой операции без установления деловых отношений) во время проведения мониторинга деловых отношений и финансовых операций клиента, осуществляемых в процессе таких отношений, и актуализации банком данных по клиенту

 - Если я не пройду процедуру актуализацию данных?

- Согласно договору Банк вправе до получения необходимых для актуализации данных, приостановить / ограничить обслуживание Клиента, если Клиентом в течение 60 дней с момента надлежащего его информирования о необходимости актуализации не осуществлена актуализация данных.

- Банк вправе по собственной инициативе расторгнуть договор обслуживания и закрыть счета, если Клиентом в течение 240 календарных дней с момента надлежащего его информирования о необходимости актуализации не осуществлена актуализация данных и / или Клиент отказывается завершать актуализацию

 - Банк в случае обнаружения системой мониторинга совпадения данных в связи с актуализацией данных о клиенте не позднее следующего рабочего дня со дня актуализации данных о клиенте обеспечивает анализ обнаруженного совпадения и до момента завершения анализа временно приостанавливает осуществление финансовых операций такого клиента.

 - Мне сообщат, если есть необходимость в актуализации?

В случае необходимости осуществления процедур плановой актуализации / уточнения данных о Клиенте, Банк осуществляет надлежащее информирование Клиента одним из согласованных доступных для Банка каналов связи.

 - В случае изменения контактных данных, обязательная процедура актуализации?

В случае изменения контактных данных Клиента и по любому требованию Банка (в т.ч. запрос, доводится до Клиента через меню банкоматов Банка) Клиент обязан актуализировать свои контактные данные. Основным средством актуализации контактных данных является специализированное меню банкоматов Банка.

 - Какие обязанности клиента Банка при прохождении процедуры актуализации?

- предоставлять по требованию Банка и / или по собственной инициативе достоверные документы и / или сведения / информацию, необходимые для осуществления надлежащей проверки клиента и другие документы и сведения, предусмотренные законодательством Украины и внутренними документами Банка которые запрашивает Банк с целью выполнения требований законодательства в сфере предотвращения и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения.

- осуществлять плановую актуализацию своих данных (полученных и имеющихся документов, данных и информации о клиенте) по надлежащей проверки и уточнения данных о Клиента / внеплановую актуализацию в соответствии с требованиями законодательства.

 - Какие требования к копии паспорта при актуализации данных?

Прикрепите фото или сканкопии всех страниц документа, в которых есть отметки:

- Все развороты, на которых есть отметки

- Синей ручкой на каждой сканкопии напишите «Копия верна» и Ваша подпись (кроме электронного паспорта гражданина Украины)

- Разрешенные типы файлов jpeg, .jpg, .pdf, .png

- Максимальный объем 1 файла не должен превышать 5 Мб.

- Максимальный общий объем добавленных файлов не должен превышать 20 мб.

 - Какие документы используются для подтверждения личности при актуализации данных?

Общегражданский паспорт

Электронный паспорт гражданина Украины

Международный паспорт

Дипломатический паспорт

Временное удостоверение гражданина Украины

Разрешение на постоянное проживание иностранца

Свидетельство о рождении

Удостоверение беженца

Разрешение на временное проживание

Удостоверение личности моряка

Разрешение на временное проживание (ID карта)

Разрешение на постоянное проживание (ID карта)

 - Как правильно сфотографировать паспорт при прохождении процедуры актуализации?

Фотографирования оригинала:

- Документ видно полностью, и он занимает всю площадь обзора при фотографировании

Фотографирование копии:

- ксерокопия / сканкопию документа читабельная.

- лист занимает всю площадь обзора при фотографировании.

Серия и номер документа не обрезаны, попадает в кадр.

Подпись владельца, должна быть под каждым фото, если в паспорте вклеена 2 и более фотографии.

На ксерокопии / сканкопии документа под каждой страницей должна быть надпись "Копия верна" и подпись владельца.

Должны быть сфотографированы и добавлены все страницы с отметками в документе. Отправленные файлы, которые не соответствуют обязательным критериям, не принимаются банком и для идентификации нужно обратиться в ближайшее отделение.

 - Какие документы подтверждают источник происхождения средств при актуализации данных?

1. Для резидентов:

• справка с места работы о среднемесячном / совокупный доход за последний год (года);
• справка о размере ежемесячной пенсии / пособия / компенсации / материального обеспечения за последний год (года);
• документы, подтверждающие оплату труда физического лица от работодателя в натуральной форме за последний год (года);
• справка с места работы по совместительству о среднемесячном / совокупном доходе за последний год (года);
• декларация об имуществе, доходах, расходах и обязательствах финансового характера за последний налоговый период;
• договор купли / продажи жилого или нежилого помещения, принадлежащего клиенту на правах собственности (с предоставлением правоустанавливающих документов);
• договор купли / продажи движимого / недвижимого имущества, принадлежащего клиенту на правах собственности (с предоставлением правоустанавливающих документов);
• документы, подтверждающие получение вознаграждения от использования интеллектуальной собственности (авторские гонорары, вознаграждения и т.п.);
• документы о получении страховой суммы по договору страхования, выигрыша в лотерею, приобретение права на клад;
• документы, подтверждающие получение вознаграждения по договорам гражданско-правового характера и др .

*Если физическое лицо согласно налоговому законодательству не подавало налоговой декларации за любые года, предшествующие последнему отчетному году перед соответствующей датой (датой инициирования финансовой операции), то для подтверждения достаточности собственных средств физического лица банком может быть использована предоставленная клиентом справка: полученная им в установленном законодательством порядке соответствующего государственного органа, о доходах, полученных в соответствующем году, и уплаченные с этих доходов налоги.

2. Для нерезидентов:

• справка о уплаченном в Украине налоге на прибыль (доходы);
• и / или документы, подтверждающие получение денежных компенсаций, выплат, материального обеспечения и др .;
• / или таможенная декларация;
• и / или справка о начисленной заработной плате;
• и / или сведения, подтверждающие получение резидентом доходов с источником их происхождения из Украины согласно Налоговому кодексу Украины;
• и / или налоговая декларация за последний отчетный период, выданная соответствующим органом в стране регистрации резидента или в стране ведения его бизнеса;
• и / или документы о получении страховой суммы по договору страхования, выигрыша в лотерею, приобретение права на клад;
• и / или договор купли / продажи имущества, принадлежащего клиенту на правах собственности (с предоставлением правоустанавливающих документов);
• и / или документы, подтверждающие получение доходов по договорам гражданско-правового характера за пределами Украины и др .;

**Документы, выданные органом иностранного государства, предоставляемые нерезидентами, должны быть составлены государственным (официальным) языком страны регистрации (ведения бизнеса) нерезидента, легализованные в порядке, установленном законодательством Украины, или заверенные путем проставления апостиля, с добавлением заверенного в установленном порядке перевода этих документов на украинском языке.