- Чи обов’язкова повторна ідентифікація та верифікація?

Повторна ідентифікація та верифікація клієнта (його представника) не є обов’язковими, якщо ця особа раніше була ідентифікована та верифікована належним чином, за умови відсутності в банку підозр та/або підстав уважати, що наявні документи, дані та/або інформація про клієнта (представника клієнта) є нечинними (недійсними) та/або неактуальними

 - Що таке посилені заходи належної перевірки (ПЗНП)?

Посилені заходи належної перевірки здійснюються банком до встановлення ділових відносин із клієнтом (проведення фінансової операції без встановлення ділових відносин) під час проведення моніторингу ділових відносин та фінансових операцій клієнта, що здійснюються у процесі таких відносин, та актуалізації банком даних щодо клієнта

 - Якщо я не пройду процедуру актуалізації даних?

 - Згідно договору Банк має право, до отримання необхідних для актуалізації даних, призупинити/обмежити обслуговування Клієнта, якщо Клієнтом протягом 60 днів з моменту належного його інформування про необхідність актуалізації не здійснено актуалізацію даних.

 - Банк має право за власною ініціативою розірвати договір обслуговування та закрити рахунки, якщо Клієнтом протягом 240 календарних днів з моменту належного його інформування про необхідність актуалізації не здійснено актуалізацію даних та/або Клієнт відмовляється завершувати актуалізацію

 - Банк у разі виявлення системою моніторингу збігу даних у зв’язку з актуалізацією даних про клієнта не пізніше наступного робочого дня з дня актуалізації даних про клієнта забезпечує аналіз виявленого збігу та до моменту завершення аналізу тимчасово призупиняє здійснення фінансових операцій такого клієнта.

 - Мене повідомлять, якщо є необхідність в актуалізації?

У разі необхідності здійснення процедур планової актуалізації / уточнення даних про Клієнта, Банк здійснює належне інформування Клієнта одним із погоджених доступних для Банку каналів зв'язку.

 - У разі зміни контактних даних, обов’язкова процедура актуалізації?

У разі зміни контактних даних Клієнта і за будь-якою вимогою Банку (в т.ч. запит, що доводиться до Клієнта через меню банкоматів Банку) Клієнт зобов'язаний актуалізувати свої контактні дані. Основним засобом актуалізації контактних даних є спеціалізоване меню банкоматів Банку.

 - Які обов’язки клієнта Банку при проходженні процедури актуалізації?

- надавати на вимогу Банку та/або з власної ініціативи достовірні документи та/або відомості/інформацію, необхідні для здійснення належної перевірки Клієнта та інші документи та відомості, передбачені законодавством України та внутрішніми документами Банку які витребовує Банк з метою виконання вимог законодавства у сфері запобігання та протидіЇ легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення.

- здійснювати планову актуалізацію своїх даних (отриманих та існуючих документів, даних та інформації про Клієнта) щодо належної перевірки та уточнення даних про Клієнта/позапланову актуалізацію відповідно до вимог законодавства.

 - Які вимоги до копії паспорта під час актуалізації даних?

Прикріпіть фото або сканкопіі всіх сторінок документа, в яких є відмітки:

 - Всі розвороти, на яких є позначки

 - Синьою ручкою на кожній сканкопії напишіть «Копія вірна» та Ваш підпис (крім електронного паспорта громадянина України)

- Дозволені типи файлів jpeg, .jpg, .pdf, .png

 - Максимальний обсяг 1 файлу не повинен перевищувати 5 мб.

 - Максимальний загальний обсяг доданих файлів не повинен перевищувати 20 мб.

 - Які документи використовуються для підтвердження особистості під час актуалізації даних?

Загальногромадянський паспорт

Електронний паспорт громадянина України

Міжнародний паспорт

Дипломатичний паспорт

Тимчасове посвідчення громадянина України

Дозвіл на постійне проживання іноземця

Свідоцтво про народження

Посвідчення біженця

Дозвіл на тимчасове проживання

Посвідчення особи моряка

Дозвіл на тимчасове проживання (ID карта)

Дозвіл на постійне проживання (ID карта)

 - Як правильно сфотографувати паспорт під час проходження процедури актуалізації?

Фотографування оригіналу:

 - Документ видно повністю, і він займає всю площу огляду при фотографуванні

Фотографування копії:

 - Ксерокопія/сканкопія документа читабельна.

 - Лист займає всю площу огляду при фотографуванні.

Серія та номер документа не обрізана, потрапляє в кадр.

Підпис власника, повинен бути під кожним фото, якщо в паспорті вклеєно 2 і більше фотографії.

На ксерокопії/сканкопіі документа під кожною сторінкою повинен бути надпис "Копія вірна" та підпис власника.

Повинні бути сфотографовані і додані всі сторінки з відмітками в документі. Відправлені файли, які не відповідають обов'язковим критеріям, не приймаються банком і для ідентифікації потрібно звернутися в найближче відділення.

 - Які документи підтверджують джерело походження коштів під час актуалізації даних?

1. Для резидентів:

• довідка з місця роботи про середньомісячний/сукупний дохід за останній рік (роки);
• довідка про розмір щомісячної пенсії / допомоги / компенсації / матеріального забезпечення за останній рік (роки);
• документи, що підтверджують оплату праці фізичної особи від роботодавця в натуральній формі за останній рік (роки);
• довідка з місця роботи за сумісництвом про середньомісячний / сукупний дохід за останній рік (роки);
• декларація про майно, доходи, витрати та зобов’язання фінансового характеру за останній податковий період;
• договір купівлі/продажу житлового або нежитлового приміщення, що належить клієнту на правах власності (з наданням правовстановлюючих документів);
• договір купівлі / продажу рухомого / нерухомого майна, що належить клієнту на правах власності (з наданням правовстановлюючих документів);
• документи, що підтверджують отримання винагороди від використання інтелектуальної власності (авторські гонорари, винагороди тощо);
• документи про отримання страхової суми за договором страхування, виграшу в лотерею, набуття права на скарб;
• документи, що підтверджують отримання винагороди за договорами цивільно-правового характеру та ін.;

*Якщо фізична особа згідно з податковим законодавством не подавала податкової декларації за будь-який з років, що передують останньому звітному року перед відповідною датою (датою ініціювання фінансової операції), то для підтвердження достатності власних коштів фізичної особи банком може бути використана надана клієнтом довідка_: отримана ним в установленому законодавством порядку відповідного державного органу, про доходи, отримані у відповідному році, та сплачені з цих доходів податки.

2. Для нерезидентів:

• довідка про сплачений в Україні податок на прибуток (доходи);
• та/або документи, що підтверджують отримання грошових компенсацій, виплат, матеріального забезпечення та ін.;
• та/або митна декларація:
• та/або довідка про нараховану заробітну плату.
• та/або відомості, що підтверджують отримання резидентом доходів із джерелом їх походження з України згідно з Податковим кодексом України;
• та/або податкова декларація за останній звітній період, видана відповідним органом в країні реєстрації резидента або в країні ведення його бізнесу;
• та/або документи про отримання страхової суми за договором страхування, виграшу в лотерею, набуття права на скарб;
• та/або договір купівлі/продажу майна, що належить клієнту на правах власності (з наданням правовстановлюючих документів);
• та/або документи, що підтверджують отримання доходів за договорами цивільно-правового характеру за межами України та ін.;

**Документи, видані органом іноземної держави, які надаються нерезидентами, мають бути складені державною (офіційною) мовою країни реєстрації (ведення бізнесу) нерезидента, легалізовані з порядку, встановленому законодавством України, або засвідчені шляхом проставлення апостилю, з додаванням завіреного у встановленому порядку перекладу цих документів українською мовою.